Calculadora de FII: P/VP, Dividend Yield e Renda Mensal
Calcule o P/VP, o dividend yield e a renda mensal de um fundo imobiliário, e projete o patrimônio reinvestindo os rendimentos. Veja quando o rendimento chega isento à pessoa física e quais condições a lei exige.
Jornada: investir em FIIs
- FIIs para iniciantes
Tipos, yield e tributação.
- Calculadora de FII(você está aqui)
P/VP, yield e renda.
- Preço-teto (Bazin)
Quanto pagar pela cota.
- Dividendos
Renda da carteira.
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Esta calculadora mostra os principais indicadores de um fundo imobiliário (P/VP, dividend yield e renda mensal) e projeta o patrimônio reinvestindo os rendimentos, revelando o efeito bola de neve. O rendimento mensal chega isento de Imposto de Renda à pessoa física quando três condições valem ao mesmo tempo: as cotas são negociadas em bolsa ou balcão organizado, o fundo tem pelo menos 100 cotistas e o investidor detém menos de 10% das cotas. Faltando qualquer uma, o rendimento é tributado, e a calculadora mostra o valor bruto.
Como funciona o cálculo
Calculamos o P/VP (preço sobre valor patrimonial), o dividend yield (rendimento por cota sobre o preço) e a renda mensal. Reinvestindo, as cotas crescem mês a mês, aumentando a renda futura.
Para o preço justo de um FII pelo yield desejado, use a calculadora de preço-teto (Bazin); para a renda-alvo, a calculadora de dividendos.
Fórmula
P/VP = preço da cota ÷ valor patrimonial por cota
Dividend yield mensal = rendimento por cota ÷ preço da cota
Reinvestindo: cotas = nº inicial × (1 + dy mensal)^meses
FIIs, P/VP e proventos: B3 e CVM. Tributação: Receita Federal. Estimativa educativa.
Limitações
- A projeção assume preço da cota e rendimento por cota constantes; ambos variam na prática.
- Os rendimentos de FII não são garantidos e dependem do resultado do fundo.
- Os valores são brutos. A isenção do rendimento para pessoa física depende de cotas em bolsa, no mínimo 100 cotistas e participação abaixo de 10% das cotas; o lucro na venda das cotas é tributado em 20% sempre, sem a isenção mensal de R$ 20 mil que vale para ações. Não é recomendação.
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Cálculo auditável, com fórmula e fontes transparentes
Atualizado em . Fontes: B3 / CVM / Receita Federal.
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Fontes e referências
- Receita FederalOficial
- B3 - Bolsa do BrasilInstitucional
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Perguntas frequentes
O que é P/VP em um FII?
O P/VP (preço sobre valor patrimonial) divide o preço da cota pelo valor patrimonial por cota. Abaixo de 1 indica que a cota é negociada por menos que o patrimônio do fundo (possível desconto); acima de 1, por mais (ágio). É um indicador útil, mas precisa ser lido junto com a qualidade dos imóveis, a vacância e a gestão, porque um P/VP baixo pode refletir um problema.
O que é dividend yield de um FII?
É a relação entre o rendimento distribuído e o preço da cota. Aqui calculamos o dividend yield mensal (rendimento mensal por cota dividido pelo preço) e o anualizado simples (mensal vezes 12). Um yield muito alto pode indicar um pagamento não recorrente ou risco maior, então avalie o histórico, não só o número de um mês.
Os rendimentos de FII pagam Imposto de Renda?
Os rendimentos mensais distribuídos por FIIs costumam ser isentos de IR para a pessoa física, desde que cumpridas as regras (fundo com cotas em bolsa, ao menos 100 cotistas desde a Lei 14.754/2023 e o investidor com menos de 10% das cotas ou do total de rendimentos do fundo). Já o lucro na venda das cotas é tributado em 20%, sem a isenção de R$ 20 mil que existe para ações.
O que é o efeito bola de neve do reinvestimento?
Quando você reinveste os rendimentos comprando novas cotas, essas cotas passam a gerar mais rendimentos, que compram ainda mais cotas. Com o tempo, isso acelera o crescimento da renda e do patrimônio, mesmo sem novos aportes seus. A calculadora mostra esse efeito comparando reinvestir e não reinvestir.
A projeção considera a variação do preço da cota?
Não. Para isolar o efeito do reinvestimento, a projeção assume o preço da cota e o rendimento por cota constantes. Na prática, ambos variam com o mercado e com os resultados do fundo, e os rendimentos não são garantidos. Trate o resultado como uma estimativa educativa, não como uma renda certa.
Como montar uma carteira de FIIs?
Diversifique entre tipos de FII (tijolo, papel e fundo de fundos) e setores (logística, shoppings, lajes, recebíveis), para não depender de um único imóvel ou inquilino. Acompanhe os relatórios mensais e o P/VP. Para entender os tipos e a tributação, veja o guia de FIIs para iniciantes.